Карта зарплатная — сходила в отделение сбербанка, просят документы, объясняющие переводы (я физическое лицо, получаю от таких же и перевожу тоже).
Естественно ничего такого нет — покупала что-то, скидывались на день рождения, на похороны, сыну-студенту по его просьбе на расходы переводила.
В долг давала — долги возвращали.
Подружка несколько раз просила купить своей пожилой маме продукты и прислала денег на это…
Как можно все это подтвердить?
У кого-то (именно из физических лиц) был положительный опыт разблокировки?
Или просто написать в свободной форме объяснительную? (а потом закрыть счета в сбере и уйти на зарплатный проект другого банка).
Спасибо.
подробнее о бонусах бонус за лучший ответ (выдан): 20 кредитов
В вашем случае, я полагаю, Сбер превысил данные ему по 115ФЗ полномочия о блокировке вашей карты (счета). Дело в том, что повышенный интерес банка к источникам тех или иных доходов, а равно целей расходования денег, допустим для сумм превышающих 600 тысяч рублей. Вторым условием для блокировки является отнесение той или иной операции к специальному перечню, который содержится в названном выше 115ФЗ.
Но есть и оговорка. Банк может применять подобные санкции в частности к физическому лицу при условии наличия фактов или сведений о причастности данного лица к отмыванию денег, экстремизму и терроризму. При этом наличие такого компромата определять должен некий межведомственный орган, но не сам банк. Но даже если банк нарушил этот требование закона, то он имеет право блокировать счета только на пять рабочих дней. Если в течение этого срока от Росфинмониторинга не поступит указания о продлении блокировки, то банк обязан ее снять.
Однако, как всегда в России есть закон, но нет правовых механизмов его исполнения. В результате банки (не только Сбер) могут "перегибать палку", а разбираться с ними даже во внесудебном порядке — геморрой долгий и неприятный.
Потому в вашем случае, надо действительно "пойти на поклон" и обосновать как сможете ваши спорные операции по карте хотя бы путем личного заявления. Помните о презумции невиновности и настаивайте на своем. Отклонить ваши аргументы может только суд. Угрожайте банку этим инструментом. И хотя Сбер это государство в государстве, но судов он боится. Обычно банк сдается уже после написания заявления в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Общий механизм борьбы с банком представлен на следующей картинке:
Ну и напоследок, личный совет на будущее: бегите от Сбера подальше…
автор вопроса выбрал этот ответ лучшим Милена [61.5K] спасибо
Ну да — у меня в сумме в движении получилось больше 600 тысяч …видимо эти интерес и вызван.
Напишу в банк с подробностями — 4 месяца назад
Источник: